Los ingresos bancarios con dinero en efectivo que más vigila Hacienda

Los traspasos de grandes cantidades de dinero, ya se realicen en efectivo o mediante transferencia bancaria, están bajo la vigilancia del Ministerio de Hacienda. El Gobierno pretende de esta forma mantener a raya la economía sumergida y otras actividades ilegales.

Con este propósito, Hacienda pone el foco especialmente en el dinero en metálico. Esto incluye también los ingresos de dinero en efectivo en el banco. La legislación española fija un máximo para las transacciones en efectivo por encima del cual hay que declarar el movimiento a Hacienda.

Los movimientos de medios de pago que se realicen en el territorio nacional de hasta 100.000 euros (o su equivalente en moneda extranjera) quedan exentos de declarar a Hacienda. En los casos de salida o entrada en España de dinero, habría que declararlo siempre que el importe fuera igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en otra divisa.

No obstante, aunque no sea necesario declararlos, cualquier movimiento de dinero que supere los 10.000 euros tiene que ser comunicado por las entidades bancarias a las autoridades.

Además, cualquier ingreso que recibas en tu cuenta bancaria y que supere los 3.000 euros será registrado por el Banco de España. Si, en este caso, existiera cualquier mínima duda sobre la procedencia del dinero, Hacienda abriría automáticamente una investigación y emitir una sanción si fuera necesario.

Por último, Hacienda vigila también especialmente las transacciones con billetes de 500 euros. Aunque dejaron de emitirse en 2019, estos billetes todavía están en uso, vigilados por el banco y por el fisco. Cualquier ingreso o transacción que se haga con estos billetes será registrado por el Banco de España.

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