En el radar de Hacienda: los ingresos en las cuentas bancarias y la cuantía que te harán justificar

Hacienda ha aumentado en los últimos años su control ante cualquier movimiento de dinero que pueda ser sospechoso. El objetivo de esta lupa que tiene la Agencia Tributaria es el de evitar que los ingresos puedan esconder diferentes fraudes o blanqueo de capitales. Si Hacienda detectara un movimiento extraño, que no sea habitual aunque no esté considerado ilegal, puede incluso llegar a solicitar una justificación al titular de la cuenta bancaria para que explique por qué se ha realizado este ingreso. Además, hay que tener en cuenta que los bancos tienen la obligación de declarar movimientos bancarios que superen los 3.000 euros o en casos de que lleguen a ser habituales.

La Agencia Tributaria está centrada en evitar que las cuentas bancarias sean escondites de fraudes o delitos por parte de gente que buscar realizar una trampa para no tener que hacer frente a los pagos legales o incluso tratarse de dinero de origen ilícito. Es por ello que el punto de mira se ha centrado en los movimientos bancarios. Como si de un radar se tratase, Hacienda solicitará siempre una justificación cuando se trate de movimientos internacionales que superen los 10.000 euros, mientras que dentro del territorio español el límite aumenta de forma destacada hasta los 100.000 euros.

En estos casos, el titular deberá presentar el modelo S1 aclarando el origen del dinero y a partir de ahí será Hacienda quien decida si la explicación se ajusta a la realidad o no antes de iniciar un proceso sancionador. Y es que las multas en estas situaciones oscilan entre los 600 euros y la mitad del capital ingresado.

Los bancos, independientemente del movimiento de dinero, tienen la obligación de informar a Hacienda ante ingresos que superen los 3.000 euros o que estén considerados habituales ante la posibilidad de que escondan un fraude.