El dinero en efectivo que Hacienda detectará de inmediato si lo ingresas

El dinero en efectivo puede traerte más problemas de lo que crees. Aunque los pagos con tarjeta son más fáciles de realizar, especialmente desde la implantación de los dispositivos contactless, hay quien se resiste a abandonar el metélico y prefiere llevar siempre unos cuantos billetes en la cartera.

La realidad es que mientras el dinero que tienes en la cuenta es rastreable y se puede seguir su rastro fácilmente con los movimientos que realices de forma digital, como con tarjeta o transferencias, el efectivo es casi imposible de detectar. Esto hace que Hacienda tenga todos sus ojos puestos en este métofo de pago y que establezca límites cada vez más severos para grandes cantidades de metálico, cercando su vigilancia sobre la economía sumergida.

Además de endurecer su normativa fiscal, Hacienda tiene alarmas que saltan en cuanto detectan algún movimiento ilegal. Para ello tira mano de sus fieles aliados: los bancos. Las entidades bancarias dan la señal de aviso en cuanto se realiza una de las operaciones 'prohibidas' para la Agencia tributaria, entre las que los ingresos con dinero en efectivo tienen un lugar destacado.

De hecho, los ingresos de dinero en efectivo están más que controlados, especialmente si se realizan con ciertas cantidades que Hacienda considera como potencialmente preocupantes. Si el departamento, tras ser avisado por el banco, considera que la transacción en cuestión es sospechosa y deja indicios de economía sumergida, puede poner en marcha una inspección en la que deberás justificar el movimiento y la procedencia del importe.

En concreto, hay dos cifras que Hacienda detecta inmediatamente si se ingresan:

- Billetes de 500 euros

- Ingresos por encima de los 3.000 euros.

Si Hacienda detecta estos movimientos, puede poner en marcha una inspección y si sus resultados no satisfacen y considera que tus movimientos con dinero en efectivo no están claros, te puede caer una multa de la Agencia Tributaria, que suelen ser del 25% del importe detectado no declarado.

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