El Banco de España avisa de cuándo tendrás que identificarte al pagar con dinero en efectivo

Pagar con dinero en efectivo no es cosa del pasado, ni mucho menos. Aunque cada vez se usen más las tarjetas de crédito y los dispositivos contactless, la realidad es que el metálico está lejos de desaparecer y conviene llevar siepre encima billetes o monedas, ya que no en todos los establecimientos aceptan los cobros de forma digital.

Todos solemos llevar dinero en efectivo encima y por eso es importante conocer la normativa fiscal sobre este método de pago, ya que saltártela puede dejarte una importante multa de Hacienda. El departamento vigila especialmente las transacciones en metálico porque son las más difíciles de rastrear, y por ello están ligadas tradicionalmente a la economía sumergida.

Esto supone que la Agencia Tributaria siempre tiene mil ojos encima de los movimientos con dinero en efectivo y que incluso en algunos casos sea necesario identificarse para que quede registro de quién realiza la operación. Así mismo lo avisa el Banco de España, que recuerda los tres casos en los que se pedirá identificación al usar metálico:

- Entregar dinero en efectivo para abrir depósitos y cuentas u ordenar el pago de cheques bancarios o realizar transferencias.

- En operaciones en efectivo iguales o superiores a 1.000 euros, o inferiores si la entidad considera que hay indicios de blanqueo de capitales o intención de fraccionar la operación para evitar la identificación.

- Será necesaria una declaración especial cuando el importe transportado sea igual o superior a 10.000 euros en caso de salida o entrada en territorio nacional o 100.000 euros en caso de movimientos por territorio nacional.

De no atender a las exigencias de Hacienda a la hora de realizar algunas de estas operaciones, la Agencia Tributaria puede imponer duras sanciones cuya cuantía dependerá del total de la cantidad defraudada al departamento.