Los dos ingresos de dinero en efectivo que Hacienda más vigila

El dinero en efectivo puede estar quedando relegado a un segundo plano, pero está lejos de desaparecer. Si bien es cierto que cada vez tiramos más de bizums y pagos por móvil o smartwatch, no estamos dispuestos a dejar ir del todo el metálico y la mayoría sigue llevando siempre euros en el bolsillo o la cartera. Aunque es una costumbre que para los más jóvenes queda cada vez más relegada, multitud de personas siguen acercandose frecuentemente al banco o cajero para ingresar o sacar algún importe.

El dinero en efectivo ha sido el tradicional mecanismo con el que opera la economía sumergida, ya que con este método de pago es más difícil registrar y rastrear cualquier operación. Por eso Hacienda lleva años con una exhaustiva vigilancia a los movimientos con este método de pago, que vigila muy de cerca con el fin de detectar indicios de posibles ileglidades.

Su principal herramienta para dar con aquellos que puedan estar cometiendo fraude fiscal es revisar los ingresos de dinero en efectivo, especialmente dos, a partir de los que investiga las cuentas del sospechoso para determinar si está realizando no alguna ilegalidad.

La estrategioa sigue la tónica aplicada el pasado mes de julio por parte de Hacienda, que endurecía la normativa fiscal y reducía el límite a la hora de operar con dinero en efectivo. Estos don movimientos no son ilegales, pero para Hacienda destacan como fuera del umbral de la 'normalidad' para operar en metáico. Es decir, la Agencia Tributaria no verá extraño que ingreses 200 o 300 euros en suelto, pero estas dos transacciones sí que llamarán su atención, lo cual puede suponer que Hacienda ponga en marcha una investigación sobre tus cuentas y que incluso, de considerarlo oportuno, te ponga una sanción.

Así que estos son dos de los ingresos con dinero en efectivo más llamativos para Hacienda, que deberías evitar:

Ingresar 500 euros no tiene por qué llamar la atención de Hacienda, siempre y cuando se haga con billetes más pequeños de dicha cantidad. Aunque operar con estos no es ilegal, pagar con uno de los grandes puede indicar actividades propias de la economía sumergida y los bancos avisarán a la Agencia Tributaria al respecto.

Añadir más de 3000 euros a una cuenta bancaria con dinero en efectivo resulta muy sospechoso a ojos de Hacienda, al margen de la cantidad de billetes con lo que lo hagas.